Planification successorale

Tout est une question de protection de votre patrimoine.

Toute votre vie, vous avez travaillé si dur, il est maintenant temps de commencer à penser à ce qu’il adviendra de vos actifs lorsque vous ne serez plus là.

Qu'est-ce qu'un plan successoral?

La plupart des gens pensent que la planification successorale est réservée aux retraités. Cela ne peut pas être plus éloigné de la vérité. Votre plan successoral comprend toutes vos assurances, vos biens immobiliers et tout autre actif pour lequel vous avez travaillé si dur tout au long de votre vie. Le but de la planification successorale est de s’assurer qu’à votre décès, tout ce pour quoi vous avez travaillé si dur est géré et réparti exactement comme vous le souhaitez.

Avoir un testament est un élément de votre plan successoral. Parlez à votre conseiller, fiscaliste et notaire pour vous aider à élaborer votre plan successoral complet.

Planifiez avec des experts

Couvrez tous les aspects de votre plan successoral en impliquant tous les experts nécessaires pour travailler avec vous. Il peut s’agir de comptables, de notaires, de conseillers, d’avocats fiscalistes, etc.

Soulager le stress des proches

Permettez à votre proche de faire le deuil pendant une période difficile en lui donnant un processus plus simple lorsque vous êtes parti.

Conseils de professionnels

Entourez-vous de la bonne équipe de professionnels dont vous pourrez tirer parti de l’expertise et des informations.

Quel est le bon moment pour commencer ?

Avoir votre succession en ordre vous fournira la tranquillité d’esprit que vous désirez. Il n’est jamais trop tard pour commencer, mais il est toujours recommandé de commencer tôt, de cette façon vous ne vous précipitez pas et ne prenez pas de décisions hâtives.

Comment pouvez-vous commencer à planifier dès aujourd'hui ?

Lorsque vous serez prêt à commencer à planifier votre succession, vous devrez travailler avec un conseiller, un comptable, un notaire et peut-être d’autres professionnels pour vous guider dans la bonne direction.

Étape 1: Définissez vos objectifs.
Étape 2: Rassemblez vos documents qui incluent vos informations financières et patrimoniales.
Étape 3: Travaillez avec un conseiller financier et un autre professionnel qui vous aideront à élaborer un plan successoral complet.
Étape 4: Partagez votre plan avec toute personne susceptible d'en recevoir une partie pendant votre absence.
Étape 5: Passez en revue et surveillez votre plan avec un conseiller au cas où quelque chose changerait dans votre situation.

Quels sont les avantages d'avoir votre succession en ordre?

Cela garantit que ce que vous voulez qu'il se produise se réalise réellement.
Cela donne à vos proches le temps de faire leur deuil pendant une période difficile grâce à un processus plus simple.
Cela vous donne la possibilité d'être sûr que votre travail acharné est entre de bonnes mains, les personnes que vous aimez.

Planifiez votre succession dès aujourd'hui.

Notre équipe peut répondre à toutes vos questions, comprendre votre situation et vous aider à bâtir un plan personnalisé.